銀行國庫工作總結(jié)

　　總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它能夠給人努力工作的動力，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結(jié)了�？偨Y(jié)怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢？以下是小編收集整理的銀行國庫工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行國庫工作總結(jié)1

　　一、依法建立制度框架，保障落實到位

　�。ㄒ唬┮婪ń�立制度框架，確�？荚u有序開展。構(gòu)建綜合考評制度框架，程序上要符合人民銀行行政許可實施辦法、執(zhí)法檢查程序規(guī)定，實體上要遵守現(xiàn)行國庫法規(guī)、管理制度和操作規(guī)程。

　　（二）明確考評目的、原則，構(gòu)建和諧工作關(guān)系。綜合考評的出發(fā)點是激勵國庫提高業(yè)務(wù)質(zhì)量和工作水平，促進其業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。因此，要堅持公平、公正、公開原則，以引導(dǎo)為主、懲戒為輔，避免雙方產(chǎn)生誤解抵觸情緒。

　�。ㄈ�）考評內(nèi)容務(wù)必全面，體現(xiàn)綜合監(jiān)管要求。隨著國庫資金規(guī)模不斷擴大，作為商業(yè)主體，機構(gòu)投入更多資源建設(shè)國庫，符合其利益原則。因此，可參考人民銀行國庫管控標(biāo)準，把會計核算、內(nèi)部控制、國庫監(jiān)管、事后監(jiān)督、資格年審、統(tǒng)計分析和檔案管理等業(yè)務(wù)內(nèi)容全部納入考評范圍。

　　（四）科學(xué)制定評價標(biāo)準，注重操作可行性。評價標(biāo)準必須要清晰、可理解，能量化的盡量量化，避免摻雜過多主觀因素；同時，也要體現(xiàn)一定的靈活性、開放性，有利于各級人民銀行國庫因地制宜開展工作，避免機械僵化、脫離實際。

　　二、注重發(fā)揮年審作用，推動國庫加強自身建設(shè)

　　（一）嚴把業(yè)務(wù)準入關(guān)口，做好后續(xù)資質(zhì)審查�！渡虡I(yè)銀行、信用社國庫業(yè)務(wù)管理辦法》和《商業(yè)銀行、信用社國庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程》規(guī)定的條件門檻不高、硬性約束少，多數(shù)申請機構(gòu)很容易達標(biāo)；同時，國庫資金規(guī)模和業(yè)務(wù)量不斷擴大，國庫服務(wù)能效難以跟上。基于利益驅(qū)動，國庫普遍存在“一勞永逸”思想，綜合考評可補充規(guī)定更高年審標(biāo)準，讓國庫既要重視資格獲取，又要持久專注國庫后續(xù)建設(shè)。

　�。ǘ�）嚴審組織機構(gòu)和崗位設(shè)置，加強從業(yè)人員管理�，F(xiàn)行制度規(guī)定，商業(yè)銀行辦理國庫業(yè)務(wù)需設(shè)立專職機構(gòu)、合理安排崗位分工、配備足夠具有專業(yè)勝任能力的工作人員。實際上，國庫仍存在諸多問題：專設(shè)機構(gòu)有名無實，業(yè)務(wù)窗口劃歸一線柜臺，與商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)混雜辦理；崗位設(shè)置僅能滿足基本會計核算需要，且實行柜員制，誰上崗誰辦理；兼崗現(xiàn)象普遍，人員變動頻繁、培訓(xùn)力度不夠、政策水平不高。這些從根本上制約著國庫業(yè)務(wù)長遠發(fā)展。因此，對國庫年審時，應(yīng)從嚴審查此類問題，納入考評范圍，確保制度執(zhí)行的嚴肅性。

　�。ㄈ�）督促國庫投入資源，改善辦公條件。國庫只有充分實現(xiàn)信息化、網(wǎng)絡(luò)化，確保資金結(jié)算渠道安全、通暢、高效，才能滿足人民銀行國庫、同級財政和稅務(wù)部門的業(yè)務(wù)要求。在電腦配備上，國庫普遍使用柜臺終端，沒有配備專屬電腦，具有一定安全風(fēng)險；在系統(tǒng)應(yīng)用上，多數(shù)支庫使用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，只能登記流水賬，不能自動產(chǎn)生會計報表，報表簡化為月度模式，對賬時依賴手工報表或人民銀行統(tǒng)計報表，會計信息及時性差；在數(shù)據(jù)傳輸上，專線網(wǎng)絡(luò)有時維護不到位，會發(fā)生中斷事故。因此，借助年審資格審查，督促商業(yè)銀行重視國庫業(yè)務(wù)，將計算機和網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)用系統(tǒng)等存在問題列入考評項目。

　�。ㄋ模┒酱賴鴰焱晟苾�(nèi)控制度，提高管理水平。目前，國庫主要按商業(yè)銀行柜臺管理要求，對會計核算和上機操作采取相應(yīng)管控措施，并未對國庫業(yè)務(wù)開展全方位管理。為提升管理水平、確保資金萬無一失，國庫應(yīng)建立起一套完整的內(nèi)控制度體系，全面落實授權(quán)審批、重大差錯和事故報告、監(jiān)督情況反饋報告、業(yè)務(wù)資料傳遞交接、柜面監(jiān)督、崗位責(zé)任、業(yè)務(wù)交接和崗位輪換、檔案管理、國庫主任檢查、應(yīng)急管理、業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行管理、數(shù)據(jù)安全保密、統(tǒng)計分析調(diào)研等工作制度。年審時，有必要全面評估國庫內(nèi)控設(shè)計和運行情況，納入綜合考評。

　　三、推動業(yè)務(wù)監(jiān)管，夯實考評基礎(chǔ)

　�。ㄒ唬┟鞔_考評重點，開展“合規(guī)性”檢查。國庫存在柜面監(jiān)督不力，資金清算、會計資料傳遞、報表對賬不及時，預(yù)算科目亂用、誤用，系統(tǒng)參數(shù)誤設(shè)等問題，不僅影響自身會計核算質(zhì)量和風(fēng)險防控，還影響到人民銀行國庫業(yè)務(wù)順利進行。因此，對國庫進行業(yè)務(wù)“合規(guī)性”檢查，不僅是監(jiān)管重點，更是考評重點。

　�。ǘ�）依托日常和專項監(jiān)管，考評實現(xiàn)“點、線”兼顧。在一個考評周期內(nèi)：對經(jīng)常性、重復(fù)性發(fā)生的考評項目，人民銀行國庫將日常監(jiān)管情況及時登記在簿，整個考評周期內(nèi)匯總處理；對不經(jīng)常發(fā)生或臨時安排的.考評項目，人民銀行國庫可通過不定期專項檢查來獲取監(jiān)管結(jié)果�？荚u周期結(jié)束，通過權(quán)重系數(shù)分配，將日常監(jiān)管匯總情況和專項監(jiān)管結(jié)果納入考評。這樣，可保證持續(xù)性和間斷性監(jiān)管同時存在，既提高監(jiān)管實效，又讓考評結(jié)果不失公允。

　�。ㄈ�）各種檢查方式有機結(jié)合，提高考評效率和效果。非現(xiàn)場檢查具有預(yù)警作用。人民銀行國庫可利用人工方式或業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對國庫報送的各種業(yè)務(wù)資料進行監(jiān)測、分析、審核和校驗，初步掌握情況，及時察覺存在問題，為制定有效的現(xiàn)場檢查方案提供重要線索�，F(xiàn)場檢查具有實地性、不可替代性。人民銀行國庫對國庫進行現(xiàn)場檢查，除可查證非現(xiàn)場檢查所發(fā)現(xiàn)問題外，又可查補非現(xiàn)場檢查遺漏，保證檢查結(jié)果全面客觀、不存異議。現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查交叉使用，能最大限度節(jié)省檢查成本，達到理想效果，為確定考評結(jié)果提供有力支持。

　�。ㄋ模┚C合多方檢查評價意見，保證考評結(jié)果公信力。鼓勵國庫通過開展自查，發(fā)現(xiàn)問題、及時整改，然后再向人民銀行國庫提交報告自評，借此發(fā)揮國庫能動性，避免了考評過程主觀片面。另外，除人民銀行國庫檢查結(jié)果外，同級財政和稅務(wù)部門對國庫提出的工作意見，從側(cè)面反映出國庫服務(wù)水平，考評也應(yīng)給予足夠重視。在評定結(jié)果時，只有綜合自查自評和外部檢查評價兩方面因素，才能保證公正允當(dāng)，對國庫產(chǎn)生信服力。

　　四、充分利用考評結(jié)果，形成管理約束力

　�。ㄒ唬�實行考評分級制度。根據(jù)量化考評結(jié)果，按事先確定的分級標(biāo)準，評定國庫等級。針對不同的等級，采取不同的管理方式。

　�。ǘ�）建立并落實獎懲機制。對國庫采取激勵機制，可從以下方面考慮：獎懲對象應(yīng)包括人員和機構(gòu)；獎懲方式應(yīng)采取精神和物質(zhì)相結(jié)合；除關(guān)注一個考評周期外，還應(yīng)關(guān)注連續(xù)多個考評周期。

　�。ㄈ�）實行通報制度�？荚u信息等應(yīng)采取公開透明原則，定期向國庫及其上級部門通報，并根據(jù)需要抄送同級財政和上級財政部門。

銀行國庫工作總結(jié)2

　　隨著銀監(jiān)分設(shè)、財稅體制改革、信息化建設(shè)加快等，基層人民在各項職能履行上，面臨日益削弱和滯后的態(tài)勢，特別是在貨幣政策傳導(dǎo)、監(jiān)管效能發(fā)揮上，其表現(xiàn)尤為突出。因此，就目前而言，在法律、法規(guī)的要求范圍內(nèi)，人民銀行的服務(wù)方式和監(jiān)管手段相對具有權(quán)威性和實用性�；鶎尤嗣胥y行在近幾年來，進一步強化了國庫隊伍建設(shè)，較好地履行了國庫職責(zé)。但也因為各種原因，其法定的作用和職能難以得到充分發(fā)揮。我們根據(jù)轄內(nèi)兩級國庫的實際情況，對這一現(xiàn)象產(chǎn)生的原因作了一些分析。

　　一、基本情況分析

　　由于國庫部門對設(shè)置的要求有非常具體而明確的剛性要求，轄內(nèi)縣市支庫的國庫崗位設(shè)置是按20xx年武漢分行對支行進行整合的基礎(chǔ)上形成的現(xiàn)有模式，中心支庫根據(jù)制度要求和業(yè)務(wù)開展需要，設(shè)置相應(yīng)崗位。因此在對人員的配備上相對要求嚴格。兩級人行高度重視國庫工作，在人員上對國庫部門給予了大力支持和充分保障。但由于基層人民銀行人員整體配備上的原因，仍存在著制約國庫發(fā)展的因素。

　�。ㄒ唬┤藛T年齡結(jié)構(gòu)：全轄兩級國庫配備有專職或兼職國庫人員41人。年齡在30歲以下的有3人，30至40歲的有12人，40至50歲的有21人，50歲以上的有5人。國庫系統(tǒng)人員配備以中年為主，特別集中在40至50歲區(qū)域間，占總?cè)藬?shù)的51.22%。因為中心支庫人員配備相對年輕，如果剔除，支庫在這一區(qū)間的人員老化更為明顯，占比將近70%。

　�。ǘ�）人員文化結(jié)構(gòu)：兩級41名國庫人員中，高中及高中以下文化程度的有2人，大專文化程度的有18人，本科文化程度的有21人。國庫人員的文化程度相對較高，本科人數(shù)占比為51.22%，略高于轄內(nèi)在職員工平均數(shù)近3個百分點。

　�。ㄈ�）人員職稱結(jié)構(gòu)：無職稱者5人，初級有16人，中級19人，其他的有1人。轄內(nèi)國庫人員的職稱擁有數(shù)遠遠超過了在職員工的平均水平，高出17個百分點。

　　（四）人員專業(yè)工作年限：具有3年以下國庫專業(yè)工作年限的有4人，3年至5年的有8人，5年至10年的有15人，10年以上的有14人。轄內(nèi)兩級國庫人員隊伍相對穩(wěn)定。

　　二、深層解讀

　　通過梳理轄內(nèi)兩級國庫現(xiàn)有人員配置和業(yè)務(wù)開展情況，在國庫現(xiàn)階段的快速發(fā)展時期，基層國庫建設(shè)所面臨的形勢、需要解決的問題實際上已經(jīng)有了初步的明晰，如基層國庫的發(fā)展方向如何？基層國庫建設(shè)的立足點在哪？基層國庫建設(shè)的難度有多大等。對這些問題的.深層解讀，無疑對加強基層國庫建設(shè)和促進國庫事業(yè)的發(fā)展大有裨益。

　　解讀一：基層國庫的發(fā)展方向

　　1985年7月，國務(wù)院頒布了《國家金庫管理條例》，首次確定我國的國庫體制為“中國人民銀行具體經(jīng)理國庫”；1994年頒布的《預(yù)算法》和1995年頒布的《預(yù)算法實施條例》明確地方國庫業(yè)務(wù)由人民銀行分支機構(gòu)經(jīng)理；1995年頒布并于20xx年修訂的《中國人民銀行法》都明確規(guī)定了人民銀行經(jīng)理國庫的職能。因此人民銀行經(jīng)理國庫既是社會發(fā)展的現(xiàn)實需求，也是法律賦予的神圣使命，是我國中央銀行改革的一項重要成果。

　　《國家金庫管理條例》頒布實施25年多來，各級人民銀行依法履職，充分發(fā)揮執(zhí)行、促進、監(jiān)督和反映作用；牢固樹立服務(wù)理念，推動國庫創(chuàng)新；嚴密防范國庫資金風(fēng)險，不斷深化國庫服務(wù)的深度和廣度。國庫對經(jīng)濟社會發(fā)展、財稅金融改革、政府服務(wù)和國計民生問題的解決，都發(fā)揮了重要、積極、不可替代的作用。

　　20xx年，人民銀行原副行長蘇寧曾明確提出：在今后一段時期，國庫發(fā)展的總體目標(biāo)為――構(gòu)建完善的國庫法規(guī)體系、完整的國庫組織機構(gòu)體系、高效的國庫服務(wù)體系、規(guī)范有效的國庫監(jiān)督體系，建設(shè)具有世界先進水平的國庫業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，在此基礎(chǔ)上，將國庫建設(shè)成為資金安全、高效，服務(wù)手段先進、便捷，管理科學(xué)、精細，內(nèi)外關(guān)系協(xié)調(diào)、和諧，與社會主義市場經(jīng)濟相適應(yīng)的現(xiàn)代化國庫。國庫總局出臺了《國庫業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（20xx――20xx）》，對基層國庫發(fā)展提出了相應(yīng)的要求：堅持安全、高效和服務(wù)與監(jiān)管并重的原則，建立管理科學(xué)、安全高效、監(jiān)管有力、服務(wù)政府、受益于民的現(xiàn)代化、科學(xué)化新型國庫。特別是在隊伍建設(shè)上，要打造一支“學(xué)習(xí)型、研究型、專家型、務(wù)實型、開拓型”的干部隊伍，為國庫健康、持續(xù)發(fā)展提供人力支持。

　　解讀二：基層國庫建設(shè)的立足點

　　當(dāng)前，我國正處于改革發(fā)展的關(guān)健時期，國民經(jīng)濟的持續(xù)快速增長和和諧社會的建設(shè)為國庫建設(shè)提供了難得的機遇；財稅體制改革的不斷深化對國庫提出了更高的要求；金融業(yè)改革和發(fā)展給國庫帶來了新的課題；科學(xué)技術(shù)的進步創(chuàng)新為國庫提供了的有效的技術(shù)支撐。因此，基層國庫建設(shè)的立足點應(yīng)為：以國庫資金安全為主線，以國庫三T系統(tǒng)和信息化建設(shè)為平臺，著力支持區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展，充分發(fā)揮國庫的執(zhí)行、促進、監(jiān)督和反映作用，確保政府預(yù)算收支計劃的順利完成。

　　解讀三：基層國庫建設(shè)的難點

　　改革發(fā)展時代所賦予的責(zé)任和使命，都使國庫在新的歷史時期面臨眾多的機遇和挑戰(zhàn)。而基層國庫要完成或?qū)崿F(xiàn)自己的使命，其自我建設(shè)和完善的過程仍然任重道遠。從調(diào)查樣本所反映的情況看，制度建設(shè)和隊伍建設(shè)成了基層國庫履職中兩大制肘。

　　制度建設(shè)亟待完善

　�、俜�律規(guī)定與實際操作的矛盾。依據(jù)《人民銀行法》、《國家金庫管理條例》、《預(yù)算法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定：人民銀行依法經(jīng)理國庫，國庫部門有六項職責(zé)和六大權(quán)限。而在實際操作過程中，隨著財稅體制改革的不斷深化和人民銀行自身職能轉(zhuǎn)換，國庫已成為了各級政府部門事實上的“出納”――“理（管理）而不經(jīng)（經(jīng)營）”、“管又無據(jù)”。特別是“鄉(xiāng)財縣管”、財政國庫集中支付、“省直管縣”等改革的推進，國庫服務(wù)范圍不斷擴大與管理手段缺位的矛盾日益凸現(xiàn)，除了對傳統(tǒng)經(jīng)收業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范性監(jiān)管相對較為健全外，對財政、稅務(wù)和其他征收部門的監(jiān)督管理基本上是紙上談兵，職能作用的發(fā)揮沒有行政的、操作性強的現(xiàn)實手段。特別是在基層行，與財政、稅務(wù)及其他征收部門的關(guān)系處理上，完全依賴于日常工作中所積累和形成的一些約定俗成的模式，個別地方政府領(lǐng)導(dǎo)甚至對國庫工作的性質(zhì)都不甚了解，更談不上“各級政府應(yīng)加強對同級國庫的領(lǐng)導(dǎo)”。

　　②崗位設(shè)定與支庫會計人員配置的矛盾

　　按照國庫會計核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程規(guī)定：事后監(jiān)督、同城票據(jù)交換、系統(tǒng)維護、會計主管（含其授權(quán)人員）崗位人員不得參與會計賬戶處理；綜合核算、明細核算記賬和資金清算記賬崗位人員不得相互兼任，經(jīng)辦人員不得參與對自身業(yè)務(wù)的復(fù)核、檢查及對賬；非系統(tǒng)維護崗位人員不得參與國庫會計業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護；印、押、證必須嚴格實行“三分管”并按照“誰使用、誰保管、誰負責(zé)”的原則進行管理。但實際工作中存在著人少崗位多，兼崗有矛盾的現(xiàn)象。轄內(nèi)某支庫國庫會計發(fā)行股是三股合一，正式員工9人，臨時工2人，要保證正常業(yè)務(wù)的開展，必須一人多崗，一人多責(zé)。如明細崗兼統(tǒng)計分析系統(tǒng)（TMIS）的操作，清算記賬崗兼發(fā)行會計，復(fù)核崗兼發(fā)行復(fù)核并保管、使用國庫印章，國庫事后監(jiān)督兼會計事后監(jiān)督、支票影像系統(tǒng)、對賬系統(tǒng)的操作等。在實際操作過程中，清算記賬崗使用國庫同城票據(jù)交換資金劃賬憑證及其他國庫重要空白憑證，從業(yè)務(wù)操作上講“誰使用、誰保管”，但是由于他兼任了發(fā)行會計，保管現(xiàn)金付訖章、發(fā)行基金付訖章，從“大會計”角度看，“印、證”交叉，就違反了會計制度，因此我們只能將在用的該憑證交給另一人保管，這又違反了國庫會計操作規(guī)程。另外如果遇到培訓(xùn)、外出檢查、正常休假等情況，兼崗和頂班就更不可避免。

　　隊伍現(xiàn)狀亟等改善

　　從目前情況看，基層國庫大都存在人員短缺、人員老化的問題。①支庫人員年齡結(jié)構(gòu)老化。轄內(nèi)四個支庫專、兼職國庫人員的平均年齡達到了42歲，年長者為56歲。而出現(xiàn)這一現(xiàn)象主要是基于近十年來人民銀行基層支行一直未吸納新人，各基層行在國庫人員配備上雖是全力傾斜，但仍是捉襟見肘。以某支行為例：全行員工25人，其中50歲以上的有9人，45歲至50歲的有7人，30歲以下的無一人。其中有8人完全不懂電腦操作，有2人未出過保衛(wèi)股。②人員理論水平難以適應(yīng)形勢發(fā)展需要。兩級國庫中有本科學(xué)歷的名義上有21人，但真正為全日制本科畢業(yè)的僅有2人，其他大部分為通過函授學(xué)習(xí)取得，真正的理論水平可想而知，與總局、省分庫相比，理論水平差距太大，要按要求全面完成總庫、省分庫的各項工作任務(wù)，推動國庫的發(fā)展難以勝任。③缺乏有效的人才激勵機制。隊伍的穩(wěn)定，人員調(diào)整力度小，特別是在基層行，一般員工提拔、晉升難度大，加上經(jīng)濟待遇上一些區(qū)別，導(dǎo)致“得過且過”的思想較為普遍。今年總行為了解決這一問題，將職稱待遇相對提高，而這些人又錯過了獲評職稱的最佳時期，從某種程度上心態(tài)變化更大，思想更為波動。④工作任務(wù)相對繁重。在基層行，國庫部門已經(jīng)成為了任務(wù)最重、風(fēng)險最大、最為繁瑣的部門，比如國庫會計核算處理，由于系統(tǒng)的問題，經(jīng)常需要加班加點；加上系統(tǒng)不停的升級、新業(yè)務(wù)的開展等，數(shù)據(jù)、參數(shù)維護工作“苦不堪言”，在待遇一致的前提下，相比其他部門，國庫員工自是有苦難言。

　　綜上所述，目前基層國庫的基本現(xiàn)狀是：“保安全、保運轉(zhuǎn)”；“不求有功，但求無過”。類似的想法和作法在相當(dāng)一部分人包括管理層也普遍存在。

　　三、加快基層國庫建設(shè)的思考

　　一是要結(jié)合修改后的《預(yù)算法》的出臺，盡快對《國家金庫管理條例》和《實施細則》進行相應(yīng)的修訂、完善，進一步明確國庫監(jiān)督管理的方向、手段、罰則。在義務(wù)發(fā)展對等的同時，賦予國庫適當(dāng)?shù)穆男辛x務(wù)所需要的權(quán)力。

　　二是加快國庫三T系統(tǒng)建設(shè)和推廣，盡量減輕國庫部門的勞動強度和人員壓力。在系統(tǒng)推廣過程中，要進行有步驟、有目的性的試點工作，避免因新系統(tǒng)不完善或不能正常運行等因素形成的一些不必要的工作量。

　　三是在國庫機構(gòu)設(shè)置上，根據(jù)現(xiàn)行基層人民銀行履職的需要，在支行單設(shè)國庫部門，為國庫履職需要創(chuàng)造良好的環(huán)境。同時隨著國庫風(fēng)險點的增加，基層行要把風(fēng)險防范措施落實到業(yè)務(wù)操作中每一環(huán)節(jié)，建立和完善內(nèi)控機制，嚴格崗位責(zé)任制和風(fēng)險管理責(zé)任制。建立科學(xué)的、全面的、上下聯(lián)動的、財稅庫行協(xié)調(diào)配合的內(nèi)控防范體系，各司其職，全方位實施積極有效的內(nèi)控措施，確保國庫資金安全。

　　四是及時充實人員，合理設(shè)置國庫崗位。各基層人民銀行要利用各種辦法和機會，立足實際需要，在確保隊伍基本穩(wěn)定的同時，注重國庫隊伍的更新?lián)Q代；同時要在落實“互控”要求的前提下，根據(jù)自身情況，對國庫崗位設(shè)置進行合理分布。

銀行國庫工作總結(jié)3

　　一、進一步建立健全會計崗位責(zé)任制

　　為加強財政總預(yù)算會計內(nèi)部管理，一是對會計崗位設(shè)置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規(guī)定。二是結(jié)合實際，建立完善的總預(yù)算會計崗位責(zé)任制，崗位責(zé)任落實做到“依崗定責(zé)、依責(zé)定人”，設(shè)置了會計主管、核算、撥款、稽核等崗位，明確了各崗位職責(zé)，保證了相互間既有配合，又有制約和監(jiān)督。目前，全省以總預(yù)算會計崗位、責(zé)任設(shè)置為主，學(xué)歷專業(yè)、專業(yè)職稱為補充的總預(yù)算會計人員管理信息系統(tǒng)正在建設(shè)之中。三是完善內(nèi)部檢查制度，定期組織人員進行內(nèi)部核查。四是實行印鑒分離保管、使用、交接制度，防止了資金審核、撥付環(huán)節(jié)的越位和缺位。

　　二、制定資金撥付、調(diào)控等管理機制

　　制訂了《江蘇省財政資金撥付管理暫行辦法》。資金管理堅持“統(tǒng)與及時”、“常規(guī)與特殊”、“安全與效益”兼顧的原則，實行了總預(yù)算會計資金統(tǒng)一管理，確保重點支出和預(yù)算單位及時用款、各級財政資金調(diào)度正�；�和及時化。針對一些應(yīng)急等特殊事項的資金需求，在手續(xù)完備、條件允許的情況下，采取相對靈活的處理方式加以解決。在保證單位及時正常用款的同時，力爭財政專戶資金的保值增值。

　　三、以信息系統(tǒng)為依托加強總會計核算

　　第一，按照《財政總預(yù)算會計制度》及國庫集中支付改革后的會計核算有關(guān)補充規(guī)定，為加強和規(guī)范對財政各項資金的核算，搭建了總預(yù)算會計管理信息系統(tǒng)平臺。根據(jù)財政部“金財工程”的要求，嚴格執(zhí)行部里關(guān)于信息系統(tǒng)技術(shù)開發(fā)的有關(guān)標(biāo)準，結(jié)合實際，自行開發(fā)了具備自主知識產(chǎn)權(quán)的預(yù)算執(zhí)行管理信息系統(tǒng)，并在全省財政國庫系統(tǒng)內(nèi)全面推廣使用。該系統(tǒng)包括收入管理模塊、用款計劃模塊、賬戶管理模塊、撥款支付模塊、會計核算模塊、資金運行模塊、執(zhí)行分析模塊。系統(tǒng)實現(xiàn)了與預(yù)算單位、銀行以及預(yù)算指標(biāo)管理系統(tǒng)的對接，不僅能及時提供執(zhí)行動態(tài)情況，而且能自動生成靜態(tài)數(shù)據(jù)表式，充分滿足了國庫管理尤其是總預(yù)算會計各項工作的需要，促進了管理水平的提升。由于信息系統(tǒng)的建立，解決了我省國庫管理制度改革過程中遇到的困難，加快了改革推進的速度。

　　第二，建立了嚴格的資金對賬制度，規(guī)范履行對賬確認手續(xù)。內(nèi)部主要與結(jié)算中心、各業(yè)務(wù)處室進行對賬，外部主要與人民銀行、各商業(yè)銀行、稅務(wù)、預(yù)算單位、上下級財政部門對賬。通過這種多角度的對賬方式，確保了財政資金核算的完整、準確、無誤。

　　第三，建立了總預(yù)算會計信息報告制度。在記賬、對賬、結(jié)賬的基礎(chǔ)上，編制總預(yù)算會計相關(guān)報表，按月上報各級領(lǐng)導(dǎo)以及相關(guān)業(yè)務(wù)處室，為財政管理、領(lǐng)導(dǎo)決策提供了決策依據(jù)。

　　四、財政系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理“三統(tǒng)一”

　　我們將各項財政資金都納入總預(yù)算會計集中管理，實行“統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一收付、統(tǒng)一核算”。財政部門存在的銀行賬戶開設(shè)過多、資金管理分散的問題嚴重影響了財政資金安全、高效、規(guī)范的運行，也不符合國庫管理制度改革的有關(guān)要求。按照財政部的要求，20xx年我廳狠下決心，把在國庫機構(gòu)成立后仍未移交國庫的有關(guān)業(yè)務(wù)處室的銀行賬戶全部收歸國庫統(tǒng)一管理，并且制訂了《江蘇省財政廳內(nèi)部銀行賬戶管理辦法》：一是要求財政國庫部門統(tǒng)一歸口管理財政各部門資金賬戶。二是清理、歸并資金賬戶。撤銷無效賬戶、減少低效賬戶、合并重復(fù)賬戶，盡可能減少賬戶數(shù)量。三是嚴格控制新增銀行賬戶。堅持可開可不開的堅決不開，堅持分賬不分戶。除國務(wù)院規(guī)定或經(jīng)財政部、省級政府批準開設(shè)的財政部門銀行賬戶外，財政部門處室無權(quán)開設(shè)新的財政部門銀行賬戶。四是明確審批程序，各級財政部門因管理特殊業(yè)務(wù)確需開設(shè)新的財政資金專戶時，必須經(jīng)財政國庫部門審批同意。此外，我們根據(jù)此辦法下發(fā)了指導(dǎo)性的意見，要求各地國庫部門比照省財政做法，采取積極有效措施，爭取領(lǐng)導(dǎo)的支持和各業(yè)務(wù)處室的理解，加快這項工作的推進。目前各地這項工作成效顯著，大部分地區(qū)已做到了“三統(tǒng)一”。

　　五、加強對政府會計改革的研究和培訓(xùn)

　　總預(yù)算會計與預(yù)算單位會計核算管理的客體均為財政資金，兩者在核算體系、核算原則、財務(wù)管理方面有著內(nèi)在的密切關(guān)系�？傤A(yù)算會計作為公共財政管理下政府會計體系的龍頭，背負著統(tǒng)領(lǐng)行政事業(yè)單位財務(wù)與會計管理的重要任務(wù)。

　　近年來，我們一方面從現(xiàn)行預(yù)算會計制度存在的不適應(yīng)性角度出發(fā)，圍繞調(diào)整會計核算原則，拓寬會計核算內(nèi)容，建立科學(xué)合理的會計科目系統(tǒng)，完善財務(wù)報告制度為主要內(nèi)容，加強了政府會計改革的課題研究，探索既符合國際慣例又適合我國國情的政府會計管理模式。并針對目前總預(yù)算會計預(yù)算內(nèi)外、社�；�金等分賬核算的模式，初步提出了符合政府會計改革方向的整合方案。男一方面，采取多種方式，加大對財政總預(yù)算會計及區(qū)域內(nèi)預(yù)算單位會計的培訓(xùn)與指導(dǎo)力度，提高財務(wù)管理能力。（1）加大對預(yù)算單位會計工作的監(jiān)督檢查力度。省財政以國庫部門為主，組織多方力量，抽調(diào)精兵強將，聯(lián)合中介機構(gòu)，分批對省級所有部門預(yù)算單位進行了一次以會計基礎(chǔ)工作為重點的檢查，檢查完畢出具了較為規(guī)范詳細的檢查報告，對發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書。通過這種拉網(wǎng)式的檢查，省級預(yù)算單位的會計基礎(chǔ)工作有了較為明顯的提高。對于省以下財政總預(yù)算會計工作，我們結(jié)合一年一度的國庫工作考核，由省廳帶隊，采取跨地區(qū)交叉檢查的方式組織核查。（2）多層次的定期組織培訓(xùn)。聘請財政部專家、高校教授或行業(yè)能手，從最基本的職能拓展預(yù)算會計人員視野，提高理財水平。（3）成立業(yè)務(wù)指導(dǎo)聯(lián)絡(luò)組。抽調(diào)有代表性的預(yù)算單位及財政部門的骨干作為聯(lián)絡(luò)組成員，定期研究探討問題，不定期地開展一些專門性的現(xiàn)場指導(dǎo)工作。

　　六、建設(shè)高素質(zhì)的總預(yù)算會計隊伍

　　隊伍建設(shè)不在于人多而在于精干。多年來，我們牢固樹立“總預(yù)算會計無小事”的觀念，加強總預(yù)算會計職業(yè)道德、服務(wù)意識、創(chuàng)新意識建設(shè)，培養(yǎng)和樹立總預(yù)算會計愛崗敬業(yè)、勤政廉潔精神，確保總預(yù)算會計“能干事、會干事、干成事、不出事”。為此，在選人用人上，我們充分考慮總預(yù)算會計的工作特點，盡量把政策意識、服務(wù)意識、創(chuàng)新意識、自律意識強，嚴謹、誠信、可靠的優(yōu)秀同志選拔到這一重要崗位。在能力培養(yǎng)上，盡量多創(chuàng)造學(xué)習(xí)和鍛煉的機會，鼓勵總預(yù)算會計開拓創(chuàng)新。正是在國庫工作繁雜、改革任務(wù)繁重、工作時效性極強、人力資源相對緊張的情況下，廣大總預(yù)算會計工作者知難而進，團結(jié)奮斗，鍛煉成了國庫管理上作中的“多面手”、“能手”和“快手”。全省上下打造了一支政治過硬、業(yè)務(wù)過關(guān)具備一定戰(zhàn)斗力的財政總預(yù)算會計隊伍。

　　七、加強與財政內(nèi)部各部門的溝通與協(xié)調(diào)

　　一是加強國庫管理職能在財政內(nèi)部的宣傳解釋工作。國庫處成立初期。我們經(jīng)常通過廳長辦公會議、處室協(xié)調(diào)會議、業(yè)務(wù)交流會議等方式，宣傳我們的職責(zé)和改革的內(nèi)容，讓他們認識國庫改革工作給財政管理甚至他們本身的管理工作所帶來的好處。

　　二是加強工作程序上的銜接，發(fā)揮業(yè)務(wù)部門在每一環(huán)節(jié)的重要作用。不論是從預(yù)算單位用款計劃的報批到資金的`核撥，還是從總預(yù)算會計賬務(wù)核算到部門決算的編制，我們均將業(yè)務(wù)部門的共同參與納入國庫有關(guān)工作的重要環(huán)節(jié)，在體現(xiàn)他們權(quán)威的同時，提高他們的積極性，發(fā)揮他們的作用。如我們目前的部門決算工作，均邀請各業(yè)務(wù)部門為這項工作的重要成員單位，決算的布置、初審、會審、分析工作都是共同商量、共同研究、共同完成。對省級預(yù)算單位會計工作的監(jiān)督檢查工作，國庫部門也是積極邀請各業(yè)務(wù)部門共同參加，檢查成效顯著。

　　三是主動配合做好預(yù)算執(zhí)行工作，及時反饋有關(guān)信息。盡量幫助解決預(yù)算執(zhí)行中的一些政策銜接、技術(shù)處理等難點問題，并及時反饋我們在預(yù)算執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題，提出有助于改進預(yù)算管理工作的意見與建議。如我省的用款計劃結(jié)余的處理問題，我們一方面提出了省級采用權(quán)責(zé)發(fā)生制的方案，另一方面對這些資金的下年使用情況進行定期的跟蹤分析，督促業(yè)務(wù)部門加強對這部分資金的管理。

　　八、加強與預(yù)算單位的溝通與協(xié)調(diào)

　　一是加強對預(yù)算單位國庫改革精神的宣傳。為消除預(yù)算單位對國庫改革存有的“改革就是收部門權(quán)力”等顧慮，我們每年召開一至兩次座談會議，一方面加強我們改革精神的宣傳，宣傳改革的成效以及對部門帶來的方便和利益。另一方面是聽取他們對我們工作的意見，不斷改進我們的服務(wù)。

　　二是建立預(yù)算單位國庫業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員制度。聯(lián)絡(luò)員主要為各預(yù)算單位的業(yè)務(wù)骨干，通過定期的業(yè)務(wù)交流與聯(lián)系，完善工作程序，規(guī)范操作流程，確保了改革工作的順利開展。

　　三是加強對預(yù)算單位的服務(wù)與指導(dǎo)。除每年召開一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)會外，平時對于預(yù)算單位在改革中遇到的一些問題，我們均給予熱情解答，口頭解答不能解決的，我們就上門服務(wù)指導(dǎo)。為方便預(yù)算單位實行國庫集中支付會計核算工作，我們正在開發(fā)統(tǒng)一的省級單位會計核算系統(tǒng)，屆時將供預(yù)算單位免費使用，幫助預(yù)算單位實現(xiàn)從用款計劃上報到會計核算業(yè)務(wù)的全程電子化。

　　九、加強與信息技術(shù)部門的溝通與協(xié)調(diào)

　　建立了良好的信息交流的互動平臺，并實行系統(tǒng)管理部門對應(yīng)、模塊管理個人對應(yīng)的管理協(xié)調(diào)機制。在業(yè)務(wù)需求不確定和信息技術(shù)不穩(wěn)定的情況下，能及時溝通，相互查找問題，互相提供比較準確的信息。

　　十、加強與征收機關(guān)、統(tǒng)計機關(guān)、人民銀行、監(jiān)督檢查機關(guān)、商業(yè)銀行的溝通與協(xié)調(diào)

　　一是在日常性溝通接觸的基礎(chǔ)上，建立了季度、年度的財、稅、計、庫聯(lián)席會議制度，加強相互溝通交流，實現(xiàn)了信息的共享，促進了我們在預(yù)算執(zhí)行分析方面的工作。

銀行國庫工作總結(jié)4

　　我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步�，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報如下：

　　20xx年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

　　到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

　　擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的.客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

　　我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

　　1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；

　　2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

　　3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；

　　由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。

　　總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

銀行國庫工作總結(jié)5

　　xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

　　截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

　　一、客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司 財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

　　在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

　　二、“客戶的需求就是我的.工作”

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

　　隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕�建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

　　我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行國庫工作總結(jié)6

　　一年即將過去，回顧一年來本部門所做的工作：未了的歷史遺留事宜、會計核算業(yè)務(wù)的變化、會計核算體系的調(diào)整、會計人員的調(diào)整、銀行還貸壓力、資金籌措壓力、大量資金結(jié)算業(yè)務(wù)，繁雜的日常報銷工作、日常財務(wù)、會計監(jiān)督工作，繁雜的分部門、分項目核算工作，財務(wù)預(yù)算、計劃執(zhí)行情況的核算，各種財務(wù)票據(jù)的領(lǐng)取、規(guī)范化使用、票據(jù)核銷工作，財務(wù)規(guī)范的貫徹落實、資金借貸合同的草擬、公文寫作知識的學(xué)習(xí)、運用，內(nèi)部部門間工作的協(xié)調(diào)，外部財政、物價、稅務(wù)、銀行、審計等工作的協(xié)調(diào)，財務(wù)新知識的學(xué)習(xí)與實踐等等，全體財務(wù)處人員真是感慨萬千。

　　“只要精神不滑坡，辦法總比困難”，全體財務(wù)人員正是牢牢記住了這一點，始終牢記全院工作一盤棋，以本部門的年度工作目標(biāo)為中心，通過群策群力，全體財務(wù)人員拎成一股繩，發(fā)揮財務(wù)人員的整體力量。年在學(xué)院財務(wù)人員較少、財務(wù)人員和財務(wù)核算體系較大調(diào)整的情況下，財務(wù)處全體人員克服了工作中的種種壓力與困難，在院領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)主管部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員、相關(guān)部門的關(guān)心、指導(dǎo)、幫助下，全面完成了年度部門既定的工作目標(biāo)，并在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定�，F(xiàn)將年學(xué)院財務(wù)處總體工作總結(jié)如下，不足之處還望領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員在多多包涵的基礎(chǔ)上不吝指正。

　　一、財務(wù)會計核算方面

　　(一)精心設(shè)計會計核算體系，全面、真實、及時的提供財務(wù)會計信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策等提供有用的決策信息，得到領(lǐng)導(dǎo)的肯定和贊揚

　　“凡事預(yù)則立”，年學(xué)院全體財務(wù)人員在學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，總結(jié)了以前年度會計核算經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合學(xué)院的具體情況和年度財務(wù)工作目標(biāo)，通過會議研討、日常交流、向?qū)＜艺埥�、向兄弟單位學(xué)習(xí)和再實踐再總結(jié)等多種形式，事先根據(jù)學(xué)院發(fā)展目標(biāo)對會計核算資料的要求，利用現(xiàn)代化的會計核算手段，精心組織、設(shè)計學(xué)院的會計核算體系和會計信息報告系統(tǒng)。在符合國家正常財務(wù)核算對財務(wù)工作要求的前提下，利用電算化手段設(shè)置了分部門、分項目的財務(wù)核算體系，為領(lǐng)導(dǎo)的決策，上級主管部門、財政、稅務(wù)監(jiān)督，內(nèi)部各部門控制使用資金等多方面及時提供了大量真實、完整、有用的財務(wù)信息。

　　年全體財務(wù)人員緊緊圍繞學(xué)院的財務(wù)工作目標(biāo)，特別是學(xué)院規(guī)定每月日必須提供內(nèi)部分部門、分項目年度經(jīng)費計劃執(zhí)行情況統(tǒng)計信息的情況下，即使國家法定休息日沒有完整的休息過。全體財務(wù)人員就是為了實現(xiàn)一個共同的目標(biāo)——準確、及時的提供財務(wù)核算信息。通過全體財務(wù)人員的共同努力，我們順利的完成了年度會計核算目標(biāo)，每月按時、準確、完整的提供了財務(wù)核算資料并發(fā)放到每個相關(guān)部門、相關(guān)人員的手中，為領(lǐng)導(dǎo)的決策和有關(guān)部門的監(jiān)督、管理提供了大量真實、完整、及時、有用的財務(wù)會計核算信息。通過財務(wù)處全體人員的共同努力，學(xué)院財務(wù)處的工作成績，受到學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。

　　(二)堅持會計創(chuàng)新，克服工作中的種種壓力與困難，在會計人員較少的情況下辦理了大量的歷史遺留事項，取得了階段性的工作成績

　　由于學(xué)院的財務(wù)基礎(chǔ)工作一向比較薄弱，歷史遺留的未達賬項、未完工程項目的`結(jié)算、以前年度相關(guān)稅務(wù)事宜、駕駛培訓(xùn)業(yè)務(wù)單獨核算后遺留下來的大量的往來清算、資金結(jié)算、歷史遺留稅務(wù)事宜等工作都比較多。特別是近年來由于學(xué)院開辟新的辦學(xué)途徑，學(xué)院采用新的核算體系，會計人員相對較少，會計人員和會計業(yè)務(wù)變動較大等等，引起的學(xué)院財務(wù)工作壓力日易顯現(xiàn)。大量的歷史遺留事項需要我們在本來日常工作就比較緊的情況下利用加班加點的時間來完成，全體財務(wù)人員從來不計較個人得失，年清理了大量歷史遺留的未達賬項，清理了大量的未付工程款項等等。

　　為適應(yīng)財政、物價、工商、稅務(wù)體系的要求，全面維護學(xué)院的整體利益，確保學(xué)院的利益化，在進行賬務(wù)處理的過程中，一項資產(chǎn)的購置支出不得兩次進入成本。院財務(wù)處在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)與有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，按國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，將原來學(xué)院統(tǒng)一按照事業(yè)單位會計制度的核算模式進行分事業(yè)支出和經(jīng)營支出分別會計制度進行會計核算，即將學(xué)院經(jīng)營支出的資產(chǎn)購置采用經(jīng)營核算的模式，分次計提折舊的方式進入成本，為學(xué)院節(jié)省大量的資金流出，為學(xué)院的發(fā)展提供了財務(wù)基礎(chǔ)。

　　二、財務(wù)會計監(jiān)督方面

　　財務(wù)處全體人員堅持從細微處入手，按國家財務(wù)規(guī)定對每一筆收支票據(jù)的真實性、完整性進行認真審核，嚴格控制現(xiàn)金的支出，對超過現(xiàn)金限額的支出按國家相關(guān)規(guī)定嚴格控制現(xiàn)金的使用。加強財務(wù)印章的管理和使用，定期進行銀企資金的核對。確保學(xué)院資金的安全、完整。進一步加強資產(chǎn)和財務(wù)票據(jù)的管理，采取專人負責(zé)，日常工作中做好各種財政、稅務(wù)和內(nèi)部印制的票據(jù)的領(lǐng)用、核銷、庫存等的臺賬登記工作，每次都向領(lǐng)用人書面交待清楚各種票據(jù)的使用規(guī)定、注意事項等相關(guān)的事宜，及時核銷各種票據(jù)以確保學(xué)院的所有收入及時進行賬務(wù)處理，堅持財務(wù)“收支兩條線”，嚴格實物資產(chǎn)的入庫手續(xù)，從源頭做好學(xué)院的財務(wù)監(jiān)督工作。

　　財務(wù)“收支兩條線”就是所有的財務(wù)收入都必須入學(xué)院統(tǒng)一的財務(wù)賬務(wù)，所有的支出都必須按學(xué)院事先規(guī)定的用款手續(xù)辦理用款，涉及到財政性資金收支內(nèi)容的還必須按國家財政性資金收支的規(guī)定辦理預(yù)算外資金的財政專戶交存、返還和資產(chǎn)購置、日常大宗消耗的政府采購。財務(wù)“收支兩條線”是學(xué)院所有財務(wù)工作都必須遵循的一個重要的財務(wù)紀律。做好學(xué)院的財務(wù)票據(jù)管理工作就是做好了財務(wù)“收支兩條線”的源頭控制工作，財務(wù)處正是從這一關(guān)鍵的源頭控制入手，嚴格區(qū)分學(xué)院的收支，做到全年財務(wù)收支無差錯。受到學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)上級主管部門領(lǐng)導(dǎo)的好評。

　　學(xué)院國有資歷本的保值增值是學(xué)院全部活動的一個重要的結(jié)果，縱觀國有資本保值增值的幾個方面：收支節(jié)余和實物投資形成的一般基金、�？顚Ｓ玫膶Ｓ没�金結(jié)余、實物購置形成的固定基金增長。在上述幾項保證國有資本值增值的內(nèi)容中，保證固定資產(chǎn)的購置形成的固定基金的增長是保證國有資本保值增值的一個重要的方面。財務(wù)處全體人員正是從這個重要方面入手，在日常的財務(wù)報銷、財務(wù)管理過程中一絲不茍的做好的每項實物資產(chǎn)購置的入庫驗收手續(xù)的審核工作，從而從源頭上控制住了學(xué)院實物資產(chǎn)的真實、完整。保證了國有資產(chǎn)保值增值目標(biāo)的實現(xiàn)。

　　三、資金籌措、內(nèi)外協(xié)調(diào)方面

　　資金是學(xué)院正常教學(xué)活動和學(xué)院發(fā)展的血液，年由于學(xué)院銀行還貸款的巨大壓力，從年初開始學(xué)院就面臨著銀行轉(zhuǎn)貸款難等資金壓力，具體原因為：第一、國家為控制宏觀經(jīng)濟發(fā)展的速度，提高資本投入的效率，全面壓縮、限制銀行貸款;第二、學(xué)院不能提供銀行貸款認可的擔(dān)保單位和擔(dān)保資產(chǎn)。學(xué)院事業(yè)性資產(chǎn)不能作為銀行貸款擔(dān)保的資產(chǎn)，又不能與其他單位進行互相擔(dān)保。第三、學(xué)院的經(jīng)營性收支單獨核算后，事業(yè)性收支的資金進出量相對減少，現(xiàn)有的財務(wù)收支情況也限制了轉(zhuǎn)貸款和新增加銀行貸款。第四、由于學(xué)院日均銀行存款余額較少，不能滿足銀行提出的存款與貸款的余額比例關(guān)系等等。

　　在對外聯(lián)系方面，學(xué)院財務(wù)處在學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)的直接領(lǐng)導(dǎo)下聯(lián)系的主要部門有：財政、物價、銀行、稅務(wù)、審計及交通局主管處室等部門。在對外聯(lián)系的過程中，我們堅持始終把學(xué)院的利益放在首位，堅持維護學(xué)院的整體形象。

　　四、年工作設(shè)想及需要改進方面

　　年學(xué)院財務(wù)處在院領(lǐng)導(dǎo)的直接領(lǐng)導(dǎo)和其他相關(guān)部門、相關(guān)人員的幫助、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)下，盡管在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。但不足之處也有很多，現(xiàn)結(jié)合學(xué)院年財務(wù)工作將年學(xué)院財務(wù)處工作設(shè)想

　　第一、在條件允許的情況下，增加會計人員1至2人，增強學(xué)院財務(wù)計劃執(zhí)行情況的控制分析力量，進一步加強學(xué)院的財務(wù)、會計核算工作，將學(xué)院的財務(wù)基礎(chǔ)工作進一步做實。

　　第二、增強財務(wù)計劃的管理，加強計劃執(zhí)行情況的分析與控制，加強財務(wù)事先參與決策工作，從源頭做好財務(wù)管理工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有用的決策信息。

　　第三、進一步加強財務(wù)日常監(jiān)督工作，從學(xué)院的每筆收支入手，進一步嚴格執(zhí)行國家相關(guān)的財經(jīng)政策，保證學(xué)院財務(wù)工作的真實、完整，維護學(xué)院的整體利益。

銀行國庫工作總結(jié)7

　　時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步�，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

　　一、工作收獲

　　20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

　　二、明確崗位的職責(zé)和使命

　　擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的'樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

　�。ǘ�）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　�。ㄈ�）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

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