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保險(xiǎn)工作人員年終工作總結(jié)
總結(jié)是在某一特定時(shí)間段對學(xué)習(xí)和工作生活或其完成情況，包括取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)加以回顧和分析的書面材料，它可以促使我們思考，不如立即行動(dòng)起來寫一份總結(jié)吧。我們該怎么去寫總結(jié)呢？以下是小編幫大家整理的保險(xiǎn)工作人員年終工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
保險(xiǎn)工作人員年終工作總結(jié)1
到2xxx年底，國際金融危機(jī)對保險(xiǎn)公司的工作總結(jié)，中國的保險(xiǎn)業(yè)遭受了巨大的影響。
現(xiàn)在，在過去的一年，世界經(jīng)濟(jì)正在復(fù)蘇，中國的保險(xiǎn)業(yè)不僅走出谷底，但也彌補(bǔ)自己的弱點(diǎn)。今天的保險(xiǎn)業(yè)是中國金融業(yè)產(chǎn)生自身獨(dú)特的貢獻(xiàn)，中國的經(jīng)濟(jì)增長的一個(gè)重要組成部分。
目前，中國保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的道路上，兩個(gè)巨大的潛力和廣闊的前景。我們堅(jiān)定地相信，中國的保險(xiǎn)業(yè)將逐步成為中國資本市場的力量的骨干力量，中國的保險(xiǎn)行業(yè)的自身發(fā)展和開放速度的速度已經(jīng)加快了明顯增加的競爭，提高整體水平的服務(wù)和營銷能力，并提升企業(yè)形象，增強(qiáng)信譽(yù)，已成為業(yè)界的共識。
××保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)市場規(guī)模，增長速度和水平，同行業(yè)的前列�！痢帘ｋU(xiǎn)企業(yè)，積極回答，對保險(xiǎn)業(yè)的公眾諮詢，以更好地展示我們良好的公司的員工和公司的營銷方法和能力，形象的1和從而建立多數(shù)被保險(xiǎn)人一個(gè)良好的公眾形象和信譽(yù)，選擇保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)代理人提供了參考。××保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)取得了廣泛的進(jìn)展，提前兩個(gè)月的年度營銷任務(wù)分配由省級公司，順利發(fā)展。結(jié)合實(shí)際工作，該公司的年度總結(jié)為如下：
一，指導(dǎo)思想在國際金融危機(jī)的陰霾，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇已不完全消退，公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)拓展發(fā)展思路和發(fā)展空間，防范風(fēng)險(xiǎn)完善的管理，積極實(shí)施和開發(fā)公司，辛勤工作的時(shí)代，務(wù)實(shí)，高效，一流的勇氣，領(lǐng)導(dǎo)和工作人員，各省，直轄市，注意力不集中的重要指示“改革的基礎(chǔ)上，加快發(fā)展和真誠的服務(wù)，這個(gè)中心，以提高效率，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，在面對競爭日益激烈的保險(xiǎn)市場的改革和創(chuàng)新的概念，該公司加強(qiáng)其核心競爭力，多元化業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，通過努力和辛勤工作，公司將繼續(xù)保持良好的發(fā)展勢頭，××*的持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二，性能和做法（1）加強(qiáng)公司的管理××保險(xiǎn)企業(yè)已發(fā)展穩(wěn)定，在公司領(lǐng)導(dǎo)開發(fā)1“××員工保險(xiǎn)公司規(guī)范條例“，并采取有效措施，加強(qiáng)工作人員的管理，不斷完善管理制度和方法，使熱情的運(yùn)作真正落實(shí)的，完整的產(chǎn)品發(fā)行工作人員的結(jié)果，工作人員，有效的企業(yè)管理，我們主要采取了以下措施：1，根據(jù)今年發(fā)行的省級公司年度營銷計(jì)劃和任務(wù)，到一個(gè)星期，各部門，各月度，季度，年度銷售計(jì)劃，以務(wù)實(shí)的計(jì)劃發(fā)展的原則，根據(jù)保險(xiǎn)，客戶特點(diǎn)，部室，合理和可行的目標(biāo)，實(shí)施后的“所有”的各項(xiàng)目標(biāo)，以確定各部門的特點(diǎn)。
監(jiān)督，各部門和辦事處的目標(biāo)計(jì)劃，通過加強(qiáng)管理和過程監(jiān)控，以確保順利完成，各部門，該公司一直十分重視，部門經(jīng)理和部門成員隊(duì)伍建設(shè)為重點(diǎn)，在思想和專業(yè)素質(zhì)教育。在過去的一年，該公司已組織動(dòng)員會(huì)議，商務(wù)研討會(huì)，業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織工作人員的知識，經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)和對保險(xiǎn)理論，市場營銷知識和技能為重點(diǎn)的工作人員的培訓(xùn)提高整體素質(zhì)，并強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作精神的培養(yǎng)。以促進(jìn)團(tuán)隊(duì)，以不斷提高他們的素質(zhì)，并奠定了1堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展今年來幫助經(jīng)理室，以充分促進(jìn)的薪酬制度創(chuàng)新，在不斷加強(qiáng)公司的工作和表現(xiàn)的基本管理今年，該公司的薪酬制度改革，緊緊圍繞一個(gè)明確的立場，社會(huì)的工資，獎(jiǎng)金，績效和福利的廣泛的“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)改革薪酬制度。a組晉升或降職，并可以聘請，以激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性的就業(yè)機(jī)制初步建立。
�。ǘ┰摴窘衲甑谋憩F(xiàn)，壽險(xiǎn)業(yè)要全面深化結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加上全球金融危機(jī)的影響源的影響：行業(yè)整體放緩在這種情況下下，該公司逆勢飛行保費(fèi)量保持高于行業(yè)水平的增長，市場地位，提高穩(wěn)步更難得的是該公司在市場轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，操作，質(zhì)量，通道體制和業(yè)務(wù)能力，商業(yè)價(jià)值，經(jīng)營效率等性能，均達(dá)到歷史最高水平，并在同行業(yè)領(lǐng)先水平，部分指標(biāo)。首先，過渡是在市場上取得成功，保持領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)的增長和進(jìn)一步加強(qiáng)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和全面發(fā)展的高價(jià)值業(yè)務(wù)，該公司的核心任務(wù)的業(yè)務(wù)計(jì)劃的早期規(guī)劃會(huì)議為發(fā)行第一次，該公司的核心戰(zhàn)略業(yè)務(wù)的實(shí)施和取得了顯著的結(jié)果：該公司的核心業(yè)務(wù)保費(fèi)，保費(fèi)收入上升的網(wǎng)之一萬美元，同比增長××%的強(qiáng)勁增長；的`核心業(yè)務(wù)新契約保費(fèi)收入××萬元，增長率比××，是一家領(lǐng)先的市場平均水平�！痢�*%的增長率從多種渠道的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，定期保費(fèi)的增長遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場。
今年以來，壽險(xiǎn)保費(fèi)收入近××億元，創(chuàng)歷史新高；銀代表定期××億元，××*%的市場份額，保持第一的位置比例；企業(yè)短期保險(xiǎn)費(fèi)××*億美元，同比增長××*%平臺突破××××十萬元。二，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，企業(yè)重組，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，深入的行業(yè)領(lǐng)先水平。
××公司的核心，作為一個(gè)整體的時(shí)期，要超過××%的比例××%支付比例在市場上領(lǐng)先的新的租賃業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)%的水平。一個(gè)新的企業(yè)租賃結(jié)合，與傳統(tǒng)型保險(xiǎn)和分紅比例××%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于市場平均水平的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)勢明顯。第三，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)行業(yè)領(lǐng)先的通道性能，提高保險(xiǎn)業(yè)的質(zhì)量指標(biāo)，并繼續(xù)提高，行業(yè)領(lǐng)先水平。代表的各項(xiàng)指標(biāo)繼續(xù)關(guān)閉銀已達(dá)到9x%以上，居各行業(yè)之首。重建的專業(yè)素質(zhì)，以確保企業(yè)客戶數(shù)量和現(xiàn)金流的穩(wěn)定，為核心業(yè)務(wù)的快速發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
kpi指標(biāo)繼續(xù)改善的主要渠道，增加人力指標(biāo)的4x%以上，創(chuàng)歷史新高的風(fēng)險(xiǎn)；人體生長發(fā)育，特別是人類的優(yōu)勢超過48%的增長（41%的好處），7比去年百分點(diǎn)。同時(shí)，陽性率為24%上升到33%，在5月球隊(duì)25%的保留率，在一月至三月。通道內(nèi)部積累，比去年同期增加6%，正在逐步形成，
團(tuán)隊(duì)持續(xù)發(fā)展能力增強(qiáng)作出一個(gè)很好的汽車保險(xiǎn)和汽車貸款逾期完成一個(gè)明確的解決，以便加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)的汽車貸款管理清末，兩個(gè)非常重要的業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)工作人員年終工作總結(jié)2
今年的年終總結(jié)，開始動(dòng)筆的時(shí)候，是11月18號，這一天有一篇刷屏朋友圈的文章火了，《我不想再靠運(yùn)氣生活了》。讀過之后，無非還是那些初次接觸香港保險(xiǎn)的普通人，感慨從前對保險(xiǎn)嗤之以鼻的自己是多么無知的肺腑之言。我很感謝每一個(gè)認(rèn)真申報(bào)健康歷史，詢問保單條款，全心信任保險(xiǎn)顧問的客戶，因?yàn)槟銈兊目诳谙鄠�，才能讓更多的人獲得保障，這關(guān)乎每個(gè)人的身家性命。
但我的思路走到了另一個(gè)方面。如果一個(gè)高知的行外人，對于自己身體和財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)都需要經(jīng)過幾十年的經(jīng)驗(yàn)，才能“茅塞頓開”地尋求合理的規(guī)避方法，利用合適的金融工具，那作為專業(yè)的保險(xiǎn)顧問，我們的工作是否還未做到位？我不知道作為醫(yī)生，當(dāng)看到一個(gè)很簡單的醫(yī)學(xué)常識卻不被絕大多數(shù)人了解的時(shí)候，會(huì)不會(huì)心生煩惱？我正在談?wù)摰牟皇清\上添花的問題，而是真正的風(fēng)險(xiǎn)，是早一天意識到能夠好好避開，卻因?yàn)椴涣私夂蛻卸�，拖過了最佳時(shí)機(jī)，卻白白浪費(fèi)了時(shí)間金錢和健康的風(fēng)險(xiǎn)。
在這過去的20xx年，隨著我逐漸在保險(xiǎn)行業(yè)深耕細(xì)作，我愈發(fā)覺得準(zhǔn)客戶們對我們工作的一些常見誤解，其實(shí)是我們自己工作不到位造成的。
一
“返傭”這兩個(gè)字也許是困擾我們工作最多的�？赡茉诓簧黉N售行業(yè)，銷售員拿出自己的一些收入，私底下給客戶折扣，是很常見的事情。我也在內(nèi)地同業(yè)交流的時(shí)候，聽到不少同行說，賣保險(xiǎn)哪有不給回扣的。我常常會(huì)問自己，賣保險(xiǎn)真的和其他銷售行業(yè)一樣嗎？只是為了把東西賣出去？所以變成菜市場砍價(jià)大賽，誰家東西便宜就找誰買嗎？我認(rèn)為不是這樣的。
我在南開讀經(jīng)濟(jì)學(xué)的時(shí)候，隔壁保險(xiǎn)系有一門專業(yè)必修課，叫做“生命表的構(gòu)造”，還有一門“利息理論”，是我在本科階段選修過最復(fù)雜的專業(yè)課。一個(gè)精算師除了要接受4到7年的專業(yè)學(xué)習(xí)，還要通過非常艱澀的資格考試，而他們未來從事的工作，就是怎樣運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)和精算模型，來設(shè)計(jì)每一家保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在有些人口中變成了“賣個(gè)保險(xiǎn)而已”，但在我看來，這是金融行業(yè)中最科學(xué)不過的人生風(fēng)險(xiǎn)控制工具。
一個(gè)精確的風(fēng)控工具，要發(fā)揮它100%的效用，必須在正確的假設(shè)前提之下，運(yùn)用在合適的場景之中。這必然要求銷售保險(xiǎn)的人，對購買者的背景了解清楚，對他們未來生活可能發(fā)生的變化做出恰當(dāng)?shù)呐袛唷Q句話說，沒有什么保險(xiǎn)產(chǎn)品是可以滿足所有人需求的，也沒有誰能和另一個(gè)人使用同一個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品來規(guī)避自己的風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與銷售背后的邏輯，決定了從業(yè)者要長期跟蹤消費(fèi)者生活各方面的變化，適時(shí)對這個(gè)風(fēng)控工具打油上發(fā)條。而保險(xiǎn)銷售的傭金，可能就是支撐這樣長時(shí)間不懈怠服務(wù)的主要?jiǎng)恿Α?/p>
我在不少場合都說，買保險(xiǎn)，特別是香港保險(xiǎn)，千萬別買來一個(gè)沒有用的東西，千萬別買來一個(gè)更大的風(fēng)險(xiǎn)。所以我在給客戶制定保險(xiǎn)配置方案的時(shí)候，會(huì)花不少時(shí)間來聊家庭、聊工作、聊興趣、聊未來、聊理想。所以我在賣出保險(xiǎn)產(chǎn)品之后，會(huì)不定時(shí)找客戶們聊近況、聊變化、聊壓力、聊身體、聊責(zé)任。這就是我喜歡保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)的精妙之處，有它科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊幻�，也有它人性可愛的一面，而我也希望，我的�?jiān)持，是能被尊重和肯定的。
二
保險(xiǎn)產(chǎn)品之所以復(fù)雜，可能更多的體現(xiàn)在健康類險(xiǎn)種的承保原則上。什么意思？在來港投保重疾險(xiǎn)或者醫(yī)療險(xiǎn)的時(shí)候，保單合同中第一條不保事項(xiàng)，就是投保前已經(jīng)存在的疾病或者病癥都不在受保范圍內(nèi)。是的，你沒看錯(cuò)，病癥也是有可能要被除外的。我在這一年中，健康類產(chǎn)品銷售額度又創(chuàng)新高，隨之而來的，就是在向客戶解釋為什么要，以及如何申報(bào)健康狀況上的時(shí)間增加了許多。
如果我們顧問的解釋不到位，客戶很容易有“買個(gè)保險(xiǎn)這么麻煩”，或者“你們公司就是在推卸責(zé)任”之類的誤解。但其實(shí)做好投保前的健康申報(bào)，是為了確保以后理賠順順利利的關(guān)鍵前提。健康類險(xiǎn)種的精算，對男性和女性不同年齡階段罹患各種重大疾病的概率，和發(fā)生住院手術(shù)的歷史數(shù)據(jù)都有非常精確的統(tǒng)計(jì)。所以，不同身體狀況的人，就會(huì)被對應(yīng)到不同的承保檔次中，標(biāo)準(zhǔn)、延期、附加保費(fèi)、除外某些保險(xiǎn)責(zé)任、拒�！绻ｋU(xiǎn)顧問沒有協(xié)助客戶收集好健康信息，沒有幫助客戶正確對應(yīng)自己的承保檔次，那么結(jié)果就是，理賠的時(shí)候無法兌現(xiàn)。
最近這兩個(gè)月比較火的一個(gè)新聞，就是支付寶推出的“相互保”被監(jiān)管勒令停售，轉(zhuǎn)而變成普通互助產(chǎn)品的“相互寶”。大家可能體會(huì)不到這其中的重大區(qū)別，“�！币馕吨且粋�(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，受到銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管認(rèn)可，并且在保險(xiǎn)保障基金的保護(hù)傘之下。而“寶”則徹頭徹尾是一個(gè)普通的互聯(lián)網(wǎng)互助計(jì)劃，沒有監(jiān)管，出了問題只能找支付寶平臺扯皮。
原來的“相互保”之所以被監(jiān)管叫停，我個(gè)人認(rèn)為，很大的原因就是參與者無法正確對應(yīng)到各自的承保檔次中去，用專業(yè)的話說，叫做逆選擇的可能性很高。因?yàn)閰⑴c的個(gè)體事先不用交保費(fèi)，更不用說因?yàn)榻】禒顩r的不同被征收不同的`保費(fèi)或接受除外責(zé)任，所有人都是在未來平攤出險(xiǎn)者的理賠金。而在精算的角度來說，這必然導(dǎo)致年輕的、身體健康的參與者要多付更多的錢，來為那些年長的、帶病投保的人支付費(fèi)用。久而久之，參與者群體就會(huì)擠滿了那些本來應(yīng)該多付保費(fèi)、被除外責(zé)任甚至拒保的人，這個(gè)產(chǎn)品就會(huì)泡湯。
所以，我又要說那句話了，買保險(xiǎn)，特別是香港保險(xiǎn)，千萬別買來一個(gè)沒有用的東西，千萬別買來一個(gè)只能短時(shí)間提供保障的東西。買健康險(xiǎn)，咱們是希望未來出了問題，能安安心心拿到這一筆不菲的理賠金，和一分不差的費(fèi)用報(bào)銷。按照保險(xiǎn)顧問的要求，如實(shí)做好自己的健康申報(bào)，讓公司能科學(xué)運(yùn)營這么多人買了的保險(xiǎn)資金，說到底也是為了保障自己的利益。
三
如果關(guān)心大宗商品的價(jià)格走勢，你一定知道今年的原油跌很慘，最近幾天好像有點(diǎn)企穩(wěn)回升，于是我鼓起勇氣攢了幾個(gè)同事一起買了點(diǎn)原油期貨基金。我說的鼓起勇氣，并不是來自于賭性，而是即便我分析認(rèn)為是可以買入的時(shí)機(jī)了，我依然對自己的貪欲和不理性抱有極大的擔(dān)憂。
這種心理，也是我常常在解答客戶問題時(shí)需要花時(shí)間來引導(dǎo)的，那就是如何在投資的時(shí)候?qū)谷诵裕绾握f服客戶提前將一部分盈利留存，而不是想著如何把所有的錢現(xiàn)在都拿去生錢。比如，最常見的問題就是，“我隨便做點(diǎn)理財(cái)，當(dāng)年年化就有4%以上，你這還需要10年以后才有。”或者“現(xiàn)在正好是抄底的好時(shí)機(jī)啊，我把錢鎖在你這保單里面，不是要我吃大虧嘛。”
不知道經(jīng)過我朋友圈的洗禮，有多少朋友能夠理解我作為財(cái)務(wù)策劃師的角色，而不是一名投資顧問。我的工作，其實(shí)應(yīng)該是給大家一個(gè)保護(hù)傘，在健康或財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)候，能讓各位最起碼維持已有的生活水平不下降。投資顧問要做的，卻是在給定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的范圍內(nèi)，盡量做到回報(bào)最大化。如果你的目的不同，就應(yīng)該尋求不同的專業(yè)人士獲得解決方案，但不論需求如何多樣，在風(fēng)險(xiǎn)控制這個(gè)層面上做足功課，是每個(gè)人都要盡早完成的。
在為每個(gè)投保人做好財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的道路上，我要做很多事。比如，搞清楚客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合的成分，就可以耗費(fèi)好多時(shí)間，因?yàn)楣庵朗鞘裁催�不夠，還需要分析他們之間價(jià)格的波動(dòng)相關(guān)性。就好比在去杠桿的大環(huán)境下，股票和房價(jià)大概率都是同向波動(dòng)的，所以我不會(huì)把一個(gè)同時(shí)持有股票和投資性房產(chǎn)的組合當(dāng)做風(fēng)險(xiǎn)分散的組合。再比如，我需要幫客戶分析現(xiàn)有業(yè)務(wù)在未來持續(xù)產(chǎn)生利潤的概率，如果是打工一族，則要好好理順一下某個(gè)行業(yè)和職位的未來發(fā)展趨勢，因?yàn)榻裉炷苜嵰粔K錢的生意，明天未必可以，人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的要義之一，就是在賺錢的黃金時(shí)期留存收益以待將來。
分析了問題，就要給出解藥。有的客戶是預(yù)算限制，所以倒不如先將健康險(xiǎn)種配齊再來考慮養(yǎng)老金的問題。有的客戶則是生意淡旺季明顯，投資沒有節(jié)制，又或者是企業(yè)與家庭資產(chǎn)沒有做好區(qū)隔，所以應(yīng)該犧牲現(xiàn)在的流動(dòng)性，保障將來的財(cái)產(chǎn)安全。我比較慶幸的是，這一年里與我有緣的各位客戶，都能與我在同一個(gè)軌道上思考問題，能夠從我的眼睛里看到他們平日里看不到的風(fēng)險(xiǎn)，這就是我年底最想表達(dá)的謝意了。
最后
做這一行，有一個(gè)最大的不好，就是每次面對一個(gè)新的客戶，很可能又要把已經(jīng)講過無數(shù)遍的對話，再輪回一遍，所以得非常有耐心。但即便是這些話說過千千萬萬次，我還是覺得有改善的空間，就像我在這年終總結(jié)一開始說的那樣，我們這些自持專業(yè)的人，本職工作還是做得不夠到位。但我的職業(yè)理想依然不變，那就是中國的投資者教育，需要我們來盡職盡責(zé)地完成。當(dāng)我從洛杉磯全球MDRT年會(huì)回來的時(shí)候，我就立下這個(gè)宏愿，希望促成中國民眾理性投資，做好風(fēng)險(xiǎn)控制。20xx年又要過去了，時(shí)間匆匆。在人生財(cái)務(wù)規(guī)劃的圖譜上，這只是小小一點(diǎn)，但在這一點(diǎn)上做了多少準(zhǔn)備，卻是非常重要的了。
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